Mengapa Luno Perlu Mengesahkan Identiti Anda?

Posted at | Categorised in Cryptocurrency

Mengapa Luno perlu mengesahkan identiti anda?

Luno berkomitmen untuk menjaga standard tertinggi kepatuhan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti Pencucian Wang (AML) – untuk mencegah penyalahgunaan produk dan perkhidmatan Luno untuk pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, atau penggunaan haram lain.

Luno diminta untuk mematuhi undang-undang KYC dan AML di sejumlah negara di mana kami beroperasi. Di mana kami tidak diwajibkan untuk mematuhi undang-undang tersebut, kami tetap memastikan bahawa standard dan dasar pematuhan dalaman kami sesuai dengan syarat KYC dan AML dari undang-undang dan peraturan tempatan. Kami melakukannya sebagai peserta pasaran yang bertanggungjawab untuk memastikan bahawa kami mewujudkan tempat yang selamat bagi pelanggan kami untuk membeli, menyimpan dan belajar mengenai cryptocurrency dengan mudah.

Undang-undang ini menghendaki kita mengambil langkah tertentu untuk mengenal pasti dan mengesahkan pelanggan kita. Oleh sebab itulah, kami meminta pelanggan untuk memberikan kami maklumat peribadi dan dokumen pengenalan diri semasa mendaftar dan berurusan dengan kami.

Yakinlah, kami menyimpan maklumat anda dengan selamat, sesuai dengan standard perlindungan data peribadi tertinggi.

Mengapa Luno Perlu Mengesahkan Identiti Anda?

Tips:

Anda boleh membaca lebih lanjut mengenai Privacy Policy Luno di sini serta dasar Pematuhan AMLA / Luno di bawah.

Ini adalah pendekatan Luno untuk proses anti pencucian wang (AMLA) dan pengetahuan pelanggan anda (KYC)

Pengubahan wang haram adalah proses di mana hasil kewangan dari kejahatan menyamar untuk memberi kesan pendapatan yang sah. Selalunya penjenayah mensasarkan penyedia perkhidmatan kewangan di mana mereka berusaha untuk mencuci hasil jenayah tanpa menimbulkan kecurigaan. Dalam banyak kes, dana yang dicuci digunakan untuk membiayai jenayah lebih lanjut atau untuk membiayai keganasan. Kadang-kadang kedua-duanya.

Sebagai kaedah untuk memerangi pencucian wang dan melawan pembiayaan pengganas (KKP), kebanyakan negara telah menerapkan undang-undang AML dan CTF yang memberlakukan kewajiban kepada penyedia perkhidmatan kewangan. Walaupun tidak selalu jelas di beberapa negara kita, di mana kita mempunyai kehadiran, sama ada kewajiban ini jatuh pada penyedia cryptocurrency, undang-undang ini, bersama dengan panduan dari pengawal selia, pasukan petugas yang berlaku dan amalan terbaik industri, menjadi tonggak pendekatan Luno untuk AML dan CTF. Dengan demikian, Luno telah menerapkan sistem dan kontrol yang memenuhi piawaian yang berlaku untuk sektor terkawal seperti perbankan. Keputusan ini mencerminkan keinginan kita untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

Komponen utama kerangka AML dan CTF Luno merangkumi yang berikut:

Pelantikan Pegawai Pelapor Pengubahan Wang Haram (MLRO). Ini adalah individu dengan tahap kekananan dan kebebasan yang cukup dan ditugaskan dengan tanggungjawab mengawasi kepatuhan terhadap perundangan, peraturan, peraturan dan panduan industri yang relevan;
Pelantikan jawatankuasa risiko bebas yang melaporkan kepada lembaga pengarah kami secara berkala mengenai semua masalah risiko dan pematuhan;
Menetapkan dan mengekalkan pendekatan berasaskan risiko untuk penilaian dan pengurusan risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas;
Menetapkan dan mempertahankan pendekatan berdasarkan risiko terhadap Kesesuaian Pelanggan (CDD), termasuk pengenalan pelanggan, verifikasi dan prosedur KYC. Untuk memastikan kami memenuhi piawaian ini, pelanggan kami diminta untuk memberikan maklumat dan dokumen peribadi tertentu semasa membuka Akaun Luno. Sifat dan tahap apa yang diperlukan dipandu oleh had deposit dan pengeluaran pelanggan dan, dalam beberapa kes, negara tempat tinggal pelanggan. Dalam keadaan tertentu, Luno dapat melakukan prosedur ketekunan wajar yang ditingkatkan untuk pelanggan yang berisiko lebih tinggi, seperti yang bertransaksi dalam jumlah besar dan Orang yang Terdedah secara Politik (PEP);
Membentuk dan mengekalkan sistem dan prosedur berasaskan risiko untuk pemantauan aktiviti pelanggan yang sedang berjalan;
Menetapkan prosedur untuk melaporkan aktiviti yang mencurigakan secara dalaman dan kepada pihak berkuasa penguatkuasaan undang-undang yang sesuai;
Menyimpan rekod KYC yang sesuai untuk tempoh minimum yang ditetapkan;
Memberi latihan mengenai kerangka kerja dan meningkatkan kesedaran di antara semua pekerja yang berkaitan;
Melaksanakan kerangka kerja “aturan perjalanan”, jika diperlukan, untuk memudahkan pertukaran maklumat pelanggan antara penyedia perkhidmatan aset maya ketika mengirim dan menerima cryptocurrency. Sifat dan tahap apa yang diperlukan bergantung pada negara tempat tinggal pengirim dan / atau penerima;
Merancang sistem dan kawalan untuk membolehkan Luno mematuhi semua proses pemeriksaan sanksi yang diperlukan yang dikenakan, misalnya, Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu, Kesatuan Eropah, Perbendaharaan UK dan Pejabat Kawalan Aset Asing AS (OFAC) dan untuk mengambil langkah-langkah untuk mencegah transaksi dengan individu, syarikat dan negara yang terdapat dalam senarai sekatan ini.

AMLA: anti-money laundering Act

KYC: know-your-customer

Pautan:

Cara buat duit dengan Altcoin
Melabur dalam bitcoin
Cara membeli bitcoin
Buat duit dengan Remitano
Cara membelanjakan bitcoin
Cara membuka akaun Bittrex Globle
Cara membeli bitcoin dengan kad kredit

10 Cryptocurrency Terbaik Untuk Beli Dan HODL Hari Ini
Panduan Cryptocurrency Bagi Newbie | Apakah Strategi HODL?
DOGECOIN Dan ETHEREUM Memimpin Pasaran Crypto Tiba-tiba Kembali
Asas Cryptocurrency dan Bitcoin Yang Anda Perlu Tahu
5 Perkara Tentang Cryptocurrency Yang Harus Tahu
Cryptocurrency Dan Penipuan (Scam), Apa Yang Anda Perlu Tahu?
Bagaimana Anda Boleh Mendapatkan Bitcoin?